트래블룰이란? 특금법 및 해외 거래소 총정리

트래블룰은 자금세탁을 방지하기 위해 기존 금융권에 구축돼 있는 ‘자금 이동 추적 시스템’으로, 불법자금 이동 경로를 추적하기 위한 장치로 ‘코인(가상자산) 실명제’라고도 합니다. 금융권에서 자금세탁을 방지하기 위해 가상자산 송금 시 거래소 간 송신인과 수신인 정보를 기록하고 공유하는 룰을 말합니다. 가상자산을 보내는 사람의 개인정보가 마치 여행하듯 금융사를 따라 이동한다고 해서 트래블 룰이라고 붙여졌습니다

국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년 트래블 룰 대상에 가상자산을 추가하였으며, 우리나라는 특정금융정보법에 따라 2022. 3.25일부터 가상자산거래소에 가상자산 송수신인의 신원정보 기록을 의무화했습니다FATF는 2021년 NFT(Non Fungible Token), 곧 대체 불가능한 토큰도 트래블 룰 규제 대상에 포함시켰습니다

트래블 룰에 따라, 암호화폐 거래소 등의 가상자산사업자(VASP)가 다른 사업자에게 100만원 이상의 암호화폐를 이전하는 경우 송수신인의 신원정보를 모두 기록해야 한다. 해당 기록에서 자금세탁행위 등 불법적인 금융거래가 의심되는 거래는 송·수신인의 정보를 금융정보분석원(FIU)에 제공해야 합니다 현행법상 국내 사업자 사이의 이전에 대해서만 트래블 룰이 적용된다고 하네요

현재 트래블 룰은 100만원 이상의 입출금이 발생할 때만 송수신의 신원 정보를 파악하도록 되어있는데요 100만원 이하로 입출금을 진행한다면 트래블 룰이 적용되지 않으니 기존과 같이 해외거래소나 국내거래소로 보내면 됩니다

이를 위반할 경우 3000만원의 과태료가 부과되며 가상자산사업자가 트래블 룰 관련 의무를 위반하면 기관주의, 기관경과, 시정명령 등의 조치와 임직원 징계 조치를 받을 수도 있습니다.

또한 반복적인 100만원 미만으로 출금을 연속적으로 보내는 경우에도 제재를 받을 수도 있는데요 비정상으로 감지되어서 차단이 될 수 있습니다

거래소별 트래블룰 정리

1. 빗썸

빗썸의 경우 사전에 등록을 해둔 지갑 주소로만 출금을 허용하며 메타마스크와 같은 개인지갑은 등록이 불가능하여 해외거래소로 우회 해야됩니다

▶ 빗썸 출금 가능 해외 거래소

바이낸스, 코인베이스, Bybit(바이비트) 등

빗썸은 해외거래소의 지갑주소, 해외거래소의 본인식별정보, 신분증을 촬영하여 제출해야

해당 거래소의 지갑으로 출금을 허용해주고 있습니다

-빗썸에서 바이낸스와 입금, 출금 하는 방법

2. 코인원

코인원도 본인이 소유를 입증한 외부 지갑으로만 출금을 허용해주고 있어요.

빗썸보다는 출금허용 조건이 완화된편으로 해외거래소를 지정하는것은 아니고,

이름/이메일/핸드폰번호와 같은 본인식별정보와 지갑주소를 제출하면

허용해주고 있습니다

3. 업비트

▶ 업비트 출금 가능 해외 거래소

바이낸스, Bybit(바이비트), BitMEX 등

업비트도 해외 거래소로 출금을 하기 위해서 카카오, 네이버 인증 등 본인식별 확인정보를 제출해야

해당 거래소의 지갑으로 출금을 허용해주고 있습니다

-업비트에서 바이낸스와 입금, 출금 하는 방법

해외 거래소 수수료 비교

트래블룰 때문에 거래 수수료 비용도 많이 신경이 쓰이실 텐데요

주로 많이 쓰이는 거래소인 바이낸스, 바이비트, MEXC, OKX 의 거래소 수수료를 비교해보고 알아보겠습니다

바이낸스

먼저 바이낸스의 현물거래 수수료는 0.075%

선물거래는 지정가 0.018% / 시장가 0.036% 인 것을 확인하실 수 있는데요

원래 바이낸스의 수수료는 0.02% / 0.04% 이지만 지갑에 BNB코인을 넣어두고 BNB코인으로 수수료를 지불하면 현물거래 수수료 25% / 선물거래 수수료 10%의 수수료 할인을 받으실 수 있습니다.

바이낸스 BNB 수수료 할인 방법이 궁금하신 분들은 바이낸스 BNB 수수료 할인 받는 방법(내부링크) 해당 글 참고하시면 좋을 것 같습니다

-바이낸스 수수료 5가지 정보와 수수료 절감 방법

바이비트

다음은 바이비트의 거래수수료인데요

가장 기본 등급인 Non-VIP 등급의 경우 현물거래 수수료가 Taker(시장가) / Maker(지정가) 각각 0.1%인 것을 보실 수 있습니다

선물거래 수수료의 경우 Taker(시장가) / Maker(지정가) 각각 0.06% / 0.01%씩 내는 것을 볼 수 있습니다

MEXC

MEXC는 만달러 이상의 선물지갑 잔액을 가지고 있거나, 한달간 1000만 달러 이상 거래를 하면 수수료를 깎아주는데요

Lv0의 경우 선물수수료는 각 0.02% / 0.06%씩 들어가시는 것을 볼 수 있습니다

OKX

OKX 현물거래 수수료는 Lv.1 일반 기준으로 지정가 0.08%, 시장가 0.1% 입니다.

수수료는 Lv.1 일반 기준으로 지정가는 0.02%, 시장가는 0.05%인 것을 확인하실 수 있는데요

MEXC와 비슷하게 500만달러 이상 거래를하면 레벨이 올라 수수료가 감소하는 것을 볼 수 있습니다

거래소	현물거래 수수료	선물 시장가 수수료	선물 지정가 수수료
바이낸스(Binance)	0.01%	0.04%	0.02%
바이비트(Bybit)	0.1%	0.06%	0.01%
MEXC	0.2%	0.06%	0.02%
OKX	0.1	0.05%	0.02%

표로 정리를 해보자면 선물 시장가 수수료는 바이낸스가 가장 저렴한 것을 보실 수 있습니다

선물 지정가 수수료는 바이비트가 저렴한 것을 보실 수가 있는데요

가급적이면 바이낸스 또는 바이비트를 사용하는 것이 좋아보입니다

표를 참고하셔서 본인한테 잘 맞는다 싶은 거래소를 선택하시면 좋을 것 같습니다

추가로 바이낸스 거래소 수수료 할인 방법을 링크 하단에 남길테니 참고하실 분들은 링크를 클릭해주세요

바이낸스 거래소 수수료 할인 방법(내부링크)

이번 포스팅에서는 트래블룰과 해외거래소들의 거래수수료를 알아보았는데요

여러분 모두 성투하시고 다음에 더 도움이 되는 글로 찾아오도록 하겠습니다 감사합니다